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Assessorias de Investimentos focam mais em serviços, dizem especialistas

25 de julho de 2026

A assessoria de investimentos vive uma transformação em seu modelo de negócios: deixou de vender produtos para oferecer serviços. Essa é hoje a principal característica da indústria brasileira e, ao mesmo tempo, a maior revolução nos últimos vinte anos, segundo especialistas. Nos Estados Unidos, essa mudança já ocorreu, afirmou Reni Marques, gerente da Academy XP. As declarações foram feitas neste sábado, durante o painel “Assessoria do Futuro – A mudança de produto para serviço”, na Expert XP 2026.

“O mercado brasileiro tinha foco apenas em qual era o produto e qual era a taxa paga. Hoje, as plataformas se desenvolveram, tornaram-se mais semelhantes e mais commoditizadas. A corrida no mercado de assessoria de investimentos está no valor agregado”, afirmou o líder de Distribuição e Consultoria da XP, Lucas Chamadoiro.

Chamadoiro afirmou que o produto se tornou apenas um acessório do relacionamento com o cliente e que o maior erro dos assessores é apresentar soluções muito complexas logo no início. Segundo ele, o começo da relação deve ser simples. Com o tempo, o cliente se torna mais sofisticado e, a partir daí, soluções mais complexas podem ser apresentadas.

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