Por Jean Mendes
São Paulo, 14/01/2025 – Janeiro é um momento crucial para assessores de investimentos e investidores revisarem seus planejamentos financeiros para o ano corrente e reavaliarem seus perfis de risco, de acordo com analistas consultados pela Broadcast. O movimento ganha mais força na segunda quinzena de janeiro.
Tatiana Guedes, Gerente de Produtos da InvestSmart, explica que o ano começa com o assessor de investimentos entendendo os objetivos dos investidores. A partir disso, inicia-se o planejamento financeiro anual dos clientes, pois é com base nesses objetivos que todas as estratégias são elaboradas a partir do perfil de risco do investidor.
Simone Costa, Líder de Gestão e Desenvolvimento de Negócios da Blue3 Investimentos e autora do livro “Planejamento Financeiro: Você no Controle!”, explica que é essencial, antes de o assessor fazer indicações de investimentos aos clientes, é realizar o suitability, ou seja, conhecer o perfil de investidor. Dessa forma, é possível alinhar os sonhos e objetivos dos clientes com suas estratégias de investimento, e no início do ano, promover o realinhamento dessas estratégias.
“Por isso é muito importante ter uma assessoria de investimentos, não só para alocar os recursos nos melhores investimentos, mas ter um investimento com prazo adequado de acordo com os sonhos/objetivos do investidor.” diz Costa.
O assessor de investimentos da Petrópolis Invest, Luis Gustavo, comenta que reavaliar o perfil de risco dos investidores e refazer o planejamento financeiro anual começa em dezembro, e ganha força a partir da segunda quinzena de janeiro, devido a primeira quinzena de janeiro ser utilizada pela grande parte dos investidores como período de férias.
Guedes afirma que montar carteiras para aposentadoria está entre os principais objetivos dos investidores, mas também incluem viagens, casamentos ou a compra de um imóvel. “O ponto principal é o investidor entender que planejamento financeiro não é prever o mercado. O assessor de investimentos está ali para ajudá-lo, conhecendo os melhores investimentos, mas, antes do produto, vem o motivo pelo qual esse cliente quer investir”, diz.
Gustavo comenta que o assessor de investimentos precisa funcionar como um GPS, recalculando a rota dos investimentos dos clientes conforme as mudanças nos objetivos e no tempo para realizá-los. Ele explica que o início do ano é particularmente importante para esse ajuste, pois os investidores costumam ter mais tempo livre, já que muitos estão de férias ou recesso. “É um desafio para o cliente ter tempo para o assessor durante o ano”, completa.
E como fica quem ainda não começou a investir?
Simone Costa, que também é economista, planejadora financeira e doutora em comunicação, oferece a seguinte dica para quem quer começar a investir. O primeiro passo é fazer um raio-X da sua realidade, adquirindo autoconhecimento e enfrentando de frente sua situação financeira, analisando receitas e despesas. Em seguida, é necessário otimizar o fluxo financeiro, identificando o que pode e precisa ser cortado. Depois, é importante construir reservas de emergência e planejar projetos futuros. Por fim, é essencial monitorar as finanças e assumir o protagonismo. “Cada brasileiro pode ser protagonista da sua vida financeira”, afirma.
Contato: jean.mendes@broadcast.com.br
