Especializada em compliance, a solução Topaz Trace vem sendo utilizada por grandes instituições financeiras na América Latina

SÃO PAULO, 16 de novembro de 2021 /PRNewswire/ -- Imagine que um banco identifique uma transferência de altos valores na conta de um cliente que não tenha renda compatível para aquela transação. Diante desse sinal de alerta, a instituição financeira precisa monitorar e, se necessário, investigar para ter certeza de que não se trata de uma movimentação ilícita. Para auxiliar os bancos na identificação de transações suspeitas e prevenção de lavagem de dinheiro, a Topaz, empresa do Grupo Stefanini, desenvolveu a solução Topaz Trace, especializada em compliance.

No Brasil, importantes instituições financeiras, fintenchs como Superdigital, do Santander,  e cooperativas de crédito ? entre elas a Credisis - já utilizam o Topaz Trace. Os principais bancos paraguaios, incluindo os de operação global, também já aderiram à solução, que pode ser utilizada em sistemas de core bancários legados e não apenas em conjunto com o Topaz Banking.

Segundo Federico Tejera, responsável pela área de Produtos da Topaz, a solução atende aos requisitos de auditorias externas e internas nacionais e internacionais, mantendo um registro de todas as transações e ações realizadas pelos usuários. Atualmente,  o Topaz Trace combate a lavagem de dinheiro em mais de 15 países, gerindo o perfil transacional de mais de 15 milhões de usuários.

"A solução identifica e atua em riscos associados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Com o Topaz Trace é possível fazer monitoramento de presença de potenciais clientes em listas restritivas e gerenciar indicadores que auxiliam na identificação de ligações de clientes com atividades ilícitas", afirma Marco Cester, executivo de Negócios Digitais da Topaz.

Com a utilização de Inteligência Artificial, a solução antilavagem de dinheiro permite controles mais inteligentes das movimentações e dos históricos dos clientes. " Há algo diferente que precisa ser monitorado? É suspeita ou não de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo? Trata-se de uma atividade ilícita? Nossa solução pode ajudara elucidar cada uma dessas questões, em parceria com os bancos", garante Jorge Iglesias, CEO da Topaz.

Hoje mais de 30 instituições financeiras da América Latina usam o Topaz Trace. A expectativa é que a demanda por esta solução cresça 58% em 2022, com grandes chances de expansão para outras regiões onde o Grupo Stefanini atua, como Estados Unidos e Europa.

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FONTE Topaz